Novedades normativas de EE. UU. y Taiwán

金融監督管理委員會(下稱金管會)表示，為推動亞洲資產管理中心政策，協助保險業發展財富管理業務，提供多元化保險商品，滿足財富管理客戶之需求，並經評估保險業者於亞洲資產管理中心高雄專區試辦銷售不適用死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）最低比率規範之人壽保險商品已達試辦效益，爰修正「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」第4點但書規定，明定銷售對象為人身保險業財富管理客戶之保險商品，得不適用最低比率規範。 金管會提醒，不受死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）最低比率規範之人壽保險商品係針對客戶財富管理目的設計之保險商品，與傳統人壽保險商品著重提供保險保障之目的不同，客戶應於投保前應審慎瞭解商品特性與風險，並確認是否符合自身需求。 檢附「人壽保險商品死亡給付對保單價值準備金(保單帳戶價值)之最低比率規範」第4點修正規定、修正對照表。 聯絡單位：保險局壽險監理組 聯絡電話:(02)89680194 如有任何疑問，請來信： 本會民意信箱

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為推動臺灣成為亞洲資產管理中心，金融監督管理委員會（下稱金管會）規劃設立地方資產管理專區(下稱專區），期盼透過試辦機制促進金融機構從實際操作新種業務過程，持續累積經驗及培育人才，並作為後續試辦業務擴大推行之基礎。隨著專區試辦逐步展現成效，經依試辦效益、內部控制及風險管理、客訴情形與人才訓練規劃等四面向進行綜合評估後，金管會決定將銀行辦理家族辦公室顧問業務擴大至專區外辦理。 考量家族辦公室顧問業務具高度客製化及跨專業領域特性，為使銀行擴大至專區外辦理本項業務有明確法令依據及內控規範，金管會發布「銀行辦理家族辦公室顧問業務規範」(下稱本規範)，明定申請資格、服務範圍、內部控制及風險控管、第三方機構合作管理等相關規範，以利銀行依循穩健發展家族辦公室顧問業務。訂定重點如下： 一、明定申請資格及申請方式：申請銀行為經金管會核准並已辦理高資產業務，且於專區經核准試辦家族辦公室相關業務達一年以上，以確保已累積相關業務經驗及具備相應之服務量能。符合資格之銀行，並應檢具營業計畫書說明專區試辦成果、新增之營業據點(須說明該等據點已配置充足專業人才及相關資源)、服務項目及內容、第三方機構合作模式及客戶資格認定標準等事項。

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金管會為鼓勵境外基金機構增加對臺投入，共同參與發展我國資產管理市場，業發布「鼓勵境外基金深耕計畫」具體措施（下稱深耕計畫），境外基金機構符合深耕計畫一定條件者，得適用各項優惠措施。本年度金管會認可摩根、野村、貝萊德、富達、東方匯理、瀚亞、品浩太平洋、富蘭克林及Goldman Sachs等9家資產管理集團。 摩根、貝萊德、富達及瀚亞計4家資產管理集團均適用2項優惠措施，得於符合境外基金管理辦法之範圍內，引進新類型的境外基金或與同類型投信基金投資規範不符之境外基金、放寬總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為3檔、加速境外基金衍生性商品持有限制專案豁免申請案之審查期間；或放寬總代理人設置通路服務人員之人數規範，得適用低一級距的通路服務人員最低應配置人數。 野村、東方匯理、品浩太平洋、富蘭克林及Goldman Sachs計5家資產管理集團均適用1項優惠措施，得於符合境外基金管理辦法之範圍內，引進新類型的境外基金或與同類型投信基金投資規範不符之境外基金；或放寬總代理人申請代理境外基金之每次送件基金檔數上限為3檔。 該9集團分別於我國募集銷售之境外基金國內投資人投資比率上限均得放寬為70％。另該9集團均申請前開優惠措施有效期間為1年，自115年10月1日至116年9月30日止。

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Proposed Rule · Internal Revenue Service

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